华天软件助推地方性融资平台数字化管理

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近年来由于资金管理不到位最终给企业致命一击的案例层出不穷,企业已逐渐意识到资金管理的重要性和迫切性。为满足企业对资金在企业各生产经营业务环节中的流动情况拥有更全面、系统性的规范管理,华天动力通过多年对投融资管理业务研究及信息化服务实践,并借鉴了诸多大型集团企业的融资业务管理经验,基于华天动力的自定义业务开发平台为国有企业和大型集团企业灵活搭建一套涵盖了:融资项目管理、融资计划管理、融资合同管理、融资收款管理、融资还款管理的整个过程,系统涉及到对融资机构、年度债务、抵押资产、授信管理、债务预警、还款预警、合同预警、各项数据统计分析全面管理起来,通过数字化信息手段全面理清债务,以达到平台公司资金"智慧资金"的管理目的。

“融资业务四大风险”

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“华天动力融资业务解决方案蓝图”

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融资计划管理

融资计划是根据实际融资管理需求,规划融资项目管理方案,实现根据实际资金需求统筹安排资金规划达到管理目标,融资计划管理模块是将企业的融资计划需求以信息化的手段进行全面监管,对各个融资项目实现资金需求的精确规划和分配,预估资金使用量和资金缺口量等风险,同时通过华天动力的流程引擎将融资计划申请自动推送到相关的领导和负责人进行审核,保障了融资计划的实现规范有序管理。

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融资授信管理

融资授信管理是对获得金融机构的授信额度和使用情况的管理功能,分别针对授信种类、授信时间、抵(质)押物、所有权人进行详细记录,支持与具体的融资合同进行关联,对自动占用信息能够记录及统计查询,对授权到期时间进行自动提醒,对授信额度、已用额度、剩余额度进行精确掌控,在需要融资贷款时能够及时快速清楚当前在哪些金融机构能够继续融资及融资额度。

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融资合同管理

融资合同是加强融资合同的体系化管理,合同原件关联存档、合同主体信息、合同金额、合同利率、合同期限、融资期限、担保单位、抵押物、还款方式等进行详细记录,让债务合同和债务还款紧密关联,通过流程引擎自动流转到相关负责人和领导处进行签字确认合同相关内容准确无误,降低平台公司债务逾期风险,保障融资公司的信誉,为可循环融资模式提供支撑和无死角的监管。

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资金到位管理

融资到位管理是针对已签署的融资合同生效后,金融机构将资金打入指定的账户时,单位财务人员或者融资管理人员收到信息后进行资金到账登记,同时将每一笔资金一一对应关联已签署的合同主体,系统自动统计分析已到账资金与合同金额的差额,清晰的了解到每一笔资金到账情况和合同收款情况。同时根据合同条款约定每一份合同分别按照几笔到账,预计到账时间节点等进行体系化的管理,大大保障数据精确无误和提高工作效率。

融资管理人员对资金到账登记后,通过流程引擎自动流转到单位财务处进行确认,使业务数据和财务数据实时同步,从而减少了融资管理人员和财务人员定期繁琐对账工作事务。

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融资还款管理

通过融资还款功能能够快速智能的计算债务利息,确保计算结果准确;在债务信息统计方面,具有多条件筛选统计结果,随时统计债务数据的优势。债务管理系统使用户从繁重的利息计算和统计数据工作中解脱,从而提高工作效率。在还款即将到期前系统会自动提醒还款事项,有效避免延期还款的风险,还款后系统自动识别当前应还本金及利息分别为多少,减少人工计算的繁琐工作,大幅度提高了工作效率和降低管理风险。

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融资数据监控

根据管理需求,可通过数据门户、数据大屏、移动数据多种模式对融资相关数据从不同维度进行全方面监控、统计、分析管理,随时随地实时掌控融资数据情况,使各项数据自动预警提醒推送到相关负责人的办公桌面和手机上,在第一时间采取有效的措施规避各项风险和提升管理决策。

根据管理需要可定制各种维度的数据监控报表,如:合同到期预警监控、合同还款提醒(本金还款、利息还款)、合同执行预警、项目融资利率分析、融资计划明细统计、融资完成情况统计、资金到账统计等。

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